Колл-центр:1408 (Звонок бесплатный)

Выдача согласия на приобретение статуса страхового холдинга или крупного участника страховой (перестраховочной) организации


Электронная услуга: Да
:
Гос. орган:
Министерство национальной экономики РК | ҚР Ұлттық экономика министрлігі
:
Получатели услуги:
  • Юридические лица
  • Физические лица
Стоимость услуги:
бесплатно
Срок оказания услуги:
3 месяца
:

Как получить услугу онлайн (на портале «электронного лицензирования» www.elicense.kz)

Перейти на данной странице по кнопке «Заказать услугу онлайн», после чего в новом окне откроется портал «электронного лицензирования».
Войти в систему или зарегистрироваться на портале «электронного лицензирования».
На странице портала «электронного лицензирования», открывшейся после нажатия кнопки «Заказать услугу онлайн», выбрать необходимый подвид деятельности и перейти по кнопке «Дальше».
В паспорте услуги ознакомиться с пакетом документов и перейти по кнопке «Заказать услугу онлайн»
Указав необходимые данные, заполнить заявление и подписать вашей ЭЦП.
Отследить статус поданного заявления можно в Личном кабинете в разделе «Мои заявления». О получении разрешения можете узнать в разделе «Мои разрешительные документы», о получении уведомления - в разделе  «Мои извещения».
Как получить услугу в государственном органе (необходимые документы)

Физическое лицо представляет
Заявление, составленное в произвольной форме с согласием на сбор и обработку персональных данных, необходимых для оказания государственной услуги, на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах и с указанием сведений:
о документе, удостоверяющем личность физического лица;
сведений о количестве приобретаемых акций финансовой организации, их стоимости, процентном соотношении количества акций финансовой организации, предполагаемых к приобретению, соответственно к количеству размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных) акций и (или) к количеству голосующих акций страховой (перестраховочной) организации.
Сведения об условиях и порядке приобретения акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе ранее приобретенных, включая описание источников и средств, используемых для приобретения акций, с приложением копий подтверждающих документов.
Источником, используемым для приобретения акций страховой (перестраховочной) организации, являются:

доходы, полученные от предпринимательской, трудовой или другой оплачиваемой деятельности;
денежные накопления заявителя, подтвержденные документально.
Дополнительно к источникам, указанным в части второй настоящего подпункта, для приобретения акций страховой (перестраховочной) организации могут быть использованы деньги, полученные в виде дарения, выигрышей, дохода от продажи безвозмездно полученного имущества, в размере, не превышающем двадцати пяти процентов стоимости приобретаемых акций страховой (перестраховочной) организации.

При приобретении акций страховой (перестраховочной) организации за счет имущества, полученного в виде дарения, заявитель представляет сведения о дарителе и источниках происхождения указанного имущества у дарителя.

Доверенность на представителя услугополучателя, которому поручается представление интересов услугополучателя (при наличии)
Список юридических лиц, в которых услугополучатель является крупным участником, и нотариально засвидетельствованные копии их учредительных документов;
План рекапитализации страховой (перестраховочной) организации в случае возможного ухудшения финансового положения страховой (перестраховочной) организации;
Краткие данные о услугополучателе согласно, включая сведения об образовании, о трудовой деятельности;
Сведения о безупречной деловой репутации услугополучателя согласно приложению 2 к стандарту государственной услуги, с приложением:
документа подтверждающего отсутствие неснятой или непогашенной судимости (для иностранных граждан), выданный соответствующим государственным органом страны их гражданства, а лица без гражданства - страны их постоянного проживания (дата выдачи указанного документа не может быть более трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления);

копий документов, подтверждающих сведения, указанные в приложении 2 к стандарту государственной услуги.
Сведения о доходах и имуществе, а также информацию об имеющейся задолженности по всем обязательствам услугополучателя согласно приложению 3 к стандарту государственной услуги с приложением копий подтверждающих документов по доходам и имуществу.
Письменное подтверждение соответствующего государственного органа страны проживания физического лица-нерезидента РК о том, что приобретение акций страховой (перестраховочной) организации-резидента РК разрешено законодательством данной страны, либо заявление уполномоченного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется.
Юридическое лицо – резидент РК представляет
Заявление, заявление, составленное в произвольной форме с согласием на сбор и обработку персональных данных, необходимых для оказания государственной услуги, на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах и с указанием сведений:
о государственной регистрации юридического лица;
юридический адрес (местонахождения), сведений о количестве приобретаемых акций финансовой организации, их стоимости, процентном соотношении количества акций финансовой организации, предполагаемых к приобретению, соответственно к количеству размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных) акций и (или) к количеству голосующих акций страховой (перестраховочной организации).
Копии решения высшего органа услугополучателя о приобретении акций страховой (перестраховочной) организации.
Сведения и подтверждающие документы о лицах (самостоятельно или совместно с другими лицами), владеющих десятью или более процентами акций (долей участия в уставном капитале) юридического лица, а также имеющих возможность определять решения данного юридического лица в силу договора либо иным образом или иметь контроль.
Список аффилиированных лиц услугополучателя.
Сведения и документы, указанные в подунктах 2), 3), 4) и 5) части первой настоящего пункта.
Краткие данные о руководящих работниках услугополучателя согласно приложению 1 к стандарту государственной услуги, включая сведения об образовании, о трудовой деятельности.
Сведения о безупречной деловой репутации руководящих работников услугополучателя согласно приложению 2 к стандарту государственной услуги.
Нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов, краткие данные о крупных участниках услугополучателя, а также крупных участниках крупных участников услугополучателя.
Годовая финансовая отчетность за последние два завершенных финансовых года, заверенная аудиторской организацией, а также финансовая отчетность за последний завершенный квартал перед представлением соответствующего заявления.
Анализ финансовых последствий приобретения статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации, включая предполагаемый расчетный баланс услугополучателя и страховой (перестраховочной) организации после приобретения, планы и предложения услугополучателя, если таковые имеются, по продаже активов страховой (перестраховочной) организации, реорганизации страховой (перестраховочной) организации или внесению значительных изменений в деятельность или управление страховой (перестраховочной) организацией включая план мероприятий и организационную структуру.
Юридическое лицо-нерезидент РК представляет
Заявление, составленное в произвольной форме с согласием на сбор и обработку персональных данных, необходимых для оказания государственной услуги, на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах и с указанием сведений:
о государственной регистрации юридического лица;
юридический адрес (местонахождения), сведений о количестве приобретаемых акций финансовой организации, их стоимости, процентном соотношении количества акций финансовой организации, предполагаемых к приобретению, соответственно к количеству размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных) акций и (или) к количеству голосующих акций страховой (перестраховочной организации).
Сведения и документы, указанные в подунктах 2), 3), 4) и 5) части первой настоящего пункта и в подпунктах 2), 3), 4), 6), 7), 8), 9) и 10) части второй настоящего пункта.
Сведения о кредитном рейтинге юридического лица, присвоенном одним из международных рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается Национальным Банком Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 статьи 26 Закона Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности»
Для получения согласия на приобретение статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации финансовая организация-нерезидент Республики Казахстан дополнительно к документам, указанным в настоящем подпункте, представляет письменное подтверждение от органа финансового надзора страны места нахождения заявителя о том, что заявитель уполномочен осуществлять финансовую деятельность в рамках законодательства данной страны, либо заявление органа финансового надзора страны места нахождения заявителя о том, что такое разрешение по законодательству данной страны не требуется.

Для получения согласия на приобретение статуса страхового холдинга финансовой организации-нерезидент РК представляет
Сведения и документы, указанные в частях третьей и четвертой настоящего пункта.
Письменное подтверждение от органа финансового надзора страны места нахождения услугополучателя о том, что финансовая
организация-нерезидент Республики Казахстан, подлежит консолидированному надзору.
Письменное разрешение (согласие) органа финансового надзора страны места нахождения услугополучателя на приобретение финансовой
организацией-нерезидентом Республики Казахстан статуса страхового холдинга либо заявление уполномоченного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение (согласие) по законодательству указанного государства не требуется.
Для одновременного получения согласия на приобретение статуса крупного участника, банковского холдинга и (или) страхового холдинга нескольких финансовых организаций услугополучатель - физическое лицо представляет
Заявление, составленное в произвольной форме с согласием на сбор и обработку персональных данных, необходимых для оказания государственной услуги, на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах и с указанием наименования финансовых организаций, статус крупного участника банковского холдинга и (или) страхового холдинга которых он желает получить.
Сведения об условиях и порядке приобретения акций соответствующей финансовой организации, включая описание источников и средств, используемых для приобретения акций финансовой организации, в размере, не превышающем стоимости имущества, принадлежащего услугополучателю-физическому лицу на праве собственности, с приложением подтверждающих документов.
Доверенность на представителя услугополучателя, которому поручается представление интересов услугополучателя (при наличии).
Список юридических лиц, в которых оно является крупным участником, и нотариально засвидетельствованные копии их учредительных документов.
План рекапитализации по каждой финансовой организации в случаях возможного ухудшения финансового положения финансовой организации, составленный с учетом обязательств услугополучателя в соответствии с планом рекапитализации финансовых организаций, крупным участником, банковским холдингом и (или) страховым холдингом которых услугополучатель является и (или) желает стать.
Краткие данные о услугополучателе согласно приложению 1 к стандарту государственной услуги.
Сведения о безупречной деловой репутации согласно приложению 2 к стандарту государственной услуги.
Сведения о доходах и имуществе, заверенные налоговыми органами или иными уполномоченными лицами страны проживания физического лица, согласно приложению 3 к стандарту государственной услуги.
Письменное подтверждение соответствующего государственного органа страны проживания физического лица-нерезидента Республики Казахстан о том, что приобретение акций банка или страховой (перестраховочной) организации, являющихся резидентами Республики Казахстан, разрешено законодательством данной страны либо заявление уполномоченного органа соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется.
Для одновременного получения согласия на приобретение статуса крупного участника, банковского холдинга и (или) страхового холдинга нескольких финансовых организаций услугополучатель, являющийся юридическим лицом-резидентом РК представляет
Копия решения высшего органа заявителя о приобретении акций соответствующей финансовой организации.
Сведения и подтверждающие документы о лицах (самостоятельно или совместно с другими лицами), владеющих 10% или более процентами акций (долей участия в уставном капитале) юридического лица, а также имеющих возможность определять решения данного юридического лица в силу договора либо иным образом или иметь контроль.
Список аффилиированных лиц услугополучателя.
Сведения и документы, указанные в подпунктах 2), 3), 4), и 5) части шестой настоящего пункта.
Краткие данные о руководящих работниках согласно приложению 1 к стандарту государственной услуги.
Нотариально засвидетельствованные копии учредительных документов, краткие данные о крупных участниках услугополучателя, а также о крупных участниках крупных участников услугополучателя.
Сведения о безупречной деловой репутации его руководящих работников согласно приложению 2 к стандарту государственной услуги.
Годовая финансовая отчетность за последние два завершенных финансовых года, заверенную аудиторской организацией, а также финансовую отчетность за последний завершенный квартал перед представлением соответствующего заявления.
Анализ финансовых последствий приобретения статуса крупного участника соответствующих финансовых организаций, включая предполагаемый расчетный баланс услугополучателя и соответствующих финансовых организаций после приобретения, планы и предложения услугополучателя, если таковые имеются, по продаже активов соответствующих финансовых организаций, реорганизации или внесению значительных изменений в деятельность или управление соответствующих финансовых организаций, включая план мероприятий и организационную структуру.
Для одновременного получения согласия на приобретение статуса крупного участника или банковского холдинга, нескольких финансовых организаций услугополучатель, являющийся юридическим лицом-нерезидентом РК представляет
Сведения и документы, указанные в подпунктах 2), 3), 4), и 5) части шестой настоящего пункта и в подпунктах 1), 2), 3), 5), 6), 7), 8) и 9) части седьмой настоящего пункта.
Сведения о кредитном рейтинге юридического лица, присвоенном одним из международных рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается Национальным Банком РК, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1 статьи 26 Закона РК «О страховой деятельности».
Для одновременного получения согласия на приобретение статуса крупного участника или банковского холдинга, нескольких финансовых организаций услугополучатель, являющийся финансовой организацией-нерезидентом РК представляет
Сведения и документы, указанные для в  части восьмой настоящего пункта.
Письменное подтверждение от органа финансового надзора страны происхождения услугополучателя о том, что заявитель уполномочен осуществлять финансовую деятельность в рамках законодательства данной страны либо заявление органа финансового надзора страны происхождения заявителя о том, что такое разрешение по законодательству данной страны не требуется.
Для получения согласия на приобретение статуса страхового холдинга, представляются
Документы указанные в подпунктах 1), 2), 3), 4), 5), 6), 7), 8), 9) и 10) части второй настоящего пункта.

Физические лица, желающие приобрести статус крупного участника страховой (перестраховочной) организации с долей владения 25% или более процентов размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных страховой (перестраховочной) организацией) акций, а также юридические лица, желающие приобрести статус страхового холдинга в дополнение к документам и сведениям, указанным в статье 26 Закона РК «О страховой деятельности», представляют бизнес-план, требования к которому устанавливаются Национальным Банком Республики Казахстан, на ближайшие пять лет.

ПРИМЕЧАНИЕ:

Бизнес-план, не ограничиваясь нижеследующим, содержит следующую информацию:

описание цели и задач финансовой организации и виды представляемых услуг;
анализ деятельности финансовой организации (анализ внешней и внутренней среды);
стратегию развития и масштабы деятельности финансовой организации на пять ближайших финансовых (операционных) лет;
детализированный годовой финансовый план на пять ближайших финансовых (операционных) лет (расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана);
план управления рисками (описание рисков, связанных с осуществлением деятельности финансовой организации, и способы  управления ими на пять ближайших финансовых (операционных) лет;
план привлечения трудовых ресурсов на пять ближайших финансовых (операционных) лет.
План рекапитализации страховой (перестраховочной) организации в случаях возможного ухудшения финансового положения страховой (перестраховочной) организации содержит следующую информацию:

оценку текущего состояния финансовой организации;
подробное описание мероприятий по финансовому оздоровлению финансовой организации (меры по снижению расходов, дополнительные финансовые вложения (с указанием суммы и источников вложения денег), направленных на восстановление собственного капитала финансовой организации до величины, при которой будут выполняться пруденциальные нормативы и иные обязательные к соблюдению нормы и лимиты, мероприятия по получению дополнительных доходов и иные мероприятия);
календарные сроки выполнения мероприятий по финансовому оздоровлению финансовой организации;
предполагаемый экономический эффект оздоровительных мероприятий (динамика изменений пруденциальных нормативов, изменение размера собственного капитала финансовой организации, изменение финансовых и иных показателей финансовой организации).

Назад